福电银行违反资金代销规定被罚款!展览业无资质,涉嫌误导宣传 盘整背驰

股票资讯  2021-02-17 10:20:50

近日,云南省证监局在官网上公布,由于福电银行和红塔银行的基金销售业务存在问题,云南省证监局对两家银行采取行政监管措施,要求其在接到监管决定后30日内予以纠正。据业内观察人士介绍,今年公募基金市场蓬勃发展,此次处罚公告可视为银行代销乱象之一。

近年来,许多地方的证监局频繁采取行动,检查基金销售机构存在的问题。此前,久富财富、泰成财富(大连)、广发银行、广东农商银行等机构因基金销售业务存在问题,受到监管部门的行政监督管理措施。

富电银行:

有的员工没有资质等五个问题

根据《关于行政监管办法的决定》,2020年9月17日至18日,云南省证监局对福电银行基金销售业务进行了现场检查。经调查,福电银行基金销售涉及五项违规行为。具体而言,它包括:

1.部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格;

二是部分理财产品的宣传推广材料使用了“稳健风格”的宣传语言;

3.部分理财产品的宣传资料未经负责销售业务和合规的高级管理人员检查,未出具合规意见;

四是银行的基金销售业务审计管理办法没有规定审计频率和审计报告出具时间;

五、部分理财产品宣传推广材料审核要点比较简略,大部分是正规的审核要求。

此外,在现场检查过程中,监管部门发现,本行基金销售业务合规风险控制人员职责明确,基金留存信息定期主动提供给投资者。根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及相关配套规定,基金销售业务考核不规范。

对此,云南省证监局已采取行政监管措施,向福电银行发出了警示函。富电银行应在收到本决定之日起30日内予以纠正,并向云南省证监局提交书面报告。

红塔银行:

基金销售涉及11个问题

根据《关于行政监管办法的决定》,2020年9月14日至16日,云南省证监局对红塔银行基金销售业务进行了现场检查。经调查,基金销售过程中违规行为多达11起。

具体包括:银行对个人基金的销售培训没有任何痕迹;未建立年度监督审计报告制度,每年年末后未对基金销售业务进行监督审计的;基金推广材料中的优惠申购费率未发现合规法律部的审核记录;部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业人员资格;基金销售适用性管理系统部分内容不完善;机构客户购买基金产品未制定风险承受能力评估问卷等11个问题。

此外,云南省证监局在现场检查中发现,基金销售、基金销售业务评估、设立基金产品准入委员会或小组、定期主动向投资者提供基金留存状态等相关内部管理制度未按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及相关配套规则进行规范。

根据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条和《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条,云南省证监局决定采取行政监管措施责令改正。红塔银行必须在收到本决定之日起30日内予以纠正,并向中国证监会提交书面报告。

《证券投资基金销售管理办法》第八十七条显示,基金销售机构违反本办法规定的,证券监管部门可以责令其改正,并出具暂停相关业务的警示函;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,可以采取监督谈话、发出警告信、暂停履行职责、确定不适合相关岗位的人员等行政监督措施。

基金市场火爆

代销基金有很多乱象

今年以来,公募基金市场规模迅速扩大,总规模连续超过15万亿元、16万亿元、17万亿元和18万亿元。中国资产管理协会官网发布的数据显示,截至2020年10月底,公募基金数量已达7682只,总规模18.31万亿元,公募基金管理机构145家。

与此同时,近两年来,监管部门高度重视检查基金销售业务的风险漏洞。此前,已有多家银行和第三方基金销售机构因非法基金销售业务收到行政监督管理措施决定。

记者了解到,近两年来,全国不少证监局向至少5家银行发出“罚款”,全部与基金销售有关。2019年8月,广发银行和广州农村商业银行均因基金销售和托管业务出现问题,被广东证监局责令采取整改监管措施。2018年8月至12月,长春农村商业银行、汉口银行、无锡银行均采取了相关监管措施。

对于第三方基金销售机构,监管也是“严打”。日前,上海证监局作出《九福财富行政监督管理办法》决定,暂停公司基金销售相关业务12个月。根据决定函,九福财富财务状况持续恶化,营业场所空置,公司持续经营能力存在重大不确定性,已不能满足基金销售的要求。

此前,大连证监局发文指出泰成财富基金销售(大连)有限公司存在的问题,并采取行政监管措施,发出警告信,暂停新客户6个月。

今年8月,深圳证监局发布文章《深圳证监局打“组合拳”全面规范基金销售行为》。文章指出,今年以来,深圳证监局采取多项措施规范基金销售行为,包括加强科技监管、探索开发独立基金销售机构网上数据报告平台、对违规销售问题严重的6家独立基金销售机构采取暂停基金销售业务措施、对两家基金公司相关责任人员采取暂停职务、出具警示函等行政监管措施。针对近期热钱发行和网上销售,发布风险警示,规范辖区内销售行为。


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