「三角形符号」央行为中小银行补血。包容性融资和降低存款准备金率的目标可能会到来

股票资讯  2021-04-18 00:09:19

截至2月26日,全国中小企业复盘率为32.8%。这是2月27日下午国务院办公室新闻发布会上报道的最新数据。在做好新冠肺炎疫情防控工作的前提下,如何促进企业有序复工复产,已经引起各方关注。

在以“支持中小企业发展,加大对个体工商户支持力度”为主题的新闻发布会上,中国人民银行副行长刘国强透露,将进一步加大金融支持力度,降低中小企业和个体工商户的成本。除了已经推出的3000亿元和5000亿元“救命钱”,下一步是实施2019年普惠金融目标准备金率下调动态评估,释放长期流动性。对于作为支持中小企业主力军的地方中小银行来说,会有更多的补充资金、增加低息贷款、扶持个体工商户等政策倾向。

注入长期流动性:对包容性融资进行动态评估,有针对性地降低所需准备金率

"我们昨天刚刚开了个会,我们已经安排好了."刘国强在新闻发布会上表示,2月26日,国务院常务会议决定,按照市场化、法治化原则,加大对中小企业恢复工作、恢复生产的金融支持力度。

刘国强表示,在下一步评估中,在有针对性地下调存款准备金率的同时,普惠金融也将释放资金,这应该反映出“大雁”的作用。

央行近年来实施了所谓的普惠金融动态评估和目标下调存款准备金率,使那些在过去一年中能够达到普惠金融标准和目标下调存款准备金率的金融机构能够继续享受更优惠的存款准备金率,从而将更多长期资金投入市场,进一步支持普惠金融。

去年1月25日进行动态考核,合格金融机构分别享受RRR减分0.5或1.5个百分点,长期资金净释放2500亿元。

中信固定收益预计,到今年2月底,普惠金融有望实施定向下调存款准备金率政策,预计释放资金规模将达到3000-5000亿元。

关于货币政策的未来方向,刘国强表示,稳健的货币政策应该更加注重灵活性和适度性。要保持合理充足的流动性,同时继续推进LPR改革(贷款市场报价利率),引导整体市场利率和贷款利率下调。

中小企业是经济发展和就业容纳的生力军,是推动企业有序复工复产的重点,关系到全年经济社会目标任务的实现。目前中小企业在就业、建设、产业链配套等方面面临困难,资金压力比较大。

自春节后市场开放以来,央行开展了1.7万亿元短期逆回购,同时引导整体利率下行。公开市场的逆回购和中期贷款(MLF)操作的成功利率都下降了10个基点。2月20日,1年期和5年期贷款的报价利率(LPR)分别下降了10个基点和5个基点,推动整体利率下降。

再次降低成本:为中小银行补充资本

“现在我们给了银行很多低成本的资金,中小银行的流动性,流动性的成本有了很大的缓解,但是银行要放贷,还有一个约束,就是它的资本。”刘国强表示,在下一阶段,央行应根据银行贷款增长的需要,加大对中小银行补充资本的政策支持,提高银行整体信贷供应能力,进一步促进实体经济发展。

地方法人银行是服务地方、支持中小企业的主力军。刘国强表示,目前,中小银行获得央行2.5%的再融资利率,然后以4.55%的贷款利率向企业放贷,利差超过200个基点。从这个角度来说,中小银行是有积极性支持中小企业复工的。今后,央行将提供低成本资金,解决资金来源相对有限、资金成本高的问题,引导增加对复工复产普惠小微企业的贷款。

此前,央行宣布设立3000亿元专项再融资,支持金融机构向疫情防控重点企业提供优惠利率贷款。据了解,企业实际成本平均为1.28%,低于国务院关于不得超过1.60%的要求。刘国强表示,“(3000亿元专项再融资)尚未用完。现在企业名单还在每天增加,每天贷给企业的贷款也在增加,但是这个额度还没用完,目前不需要。调整并继续使用这3000亿。”

2月26日,国务院常务会议宣布再融资和再贴现额度增加5000亿元,主要用于中小银行增加对中小企业的信贷支持。"这一政策也应该密切跟踪和不断优化."刘国强说。

弥补不足:善用政策性金融

刘国强还指出,金融体系应统筹引导各类银行以优惠利率发放贷款。其中,政策性银行在反周期调整和支持短板方面发挥了积极作用。通过增加信贷总量、提供特殊信贷额度和优惠利率贷款,支持中小企业恢复工作和生产。

前一阶段三家政策性银行积极采取多项金融措施支持疫情防控,起到了很好的作用。

国家开发银行近日设立专项流动资金贷款,支持受新冠肺炎疫情影响的企业尽快复工复产。专项贷款总额1300亿元,外汇总额50亿美元。

1月25日至2月18日,中国农业发展银行累计投入130.37亿元,支持粮棉油生产加工企业恢复生产。

进出口银行已向湖北、浙江、江苏、上海、福建、广东等疫情严重的省市医疗防疫物资生产企业发放贷款近45亿元。同时发行30亿元抗疫主题债券,募集资金全部用于疫情防控相关领域的信贷。

刘国强表示,下一步,中国人民银行将支持三大政策性银行继续发挥作用,支持国家开发银行支持制造业企业,支持进出口银行支持外贸企业,支持农业发展银行扩大对生猪生产全产业链企业的融资支持。


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